नई दिल्ली: जम्मू-कश्मीर में सुरक्षा एजेंसियों ने एक ऐसे खतरनाक नेटवर्क का पर्दाफाश किया है जो अंतरराष्ट्रीय स्तर पर साइबर अपराध की कमर माना जा रहा है. म्यूल अकाउंट्स के नाम से जाने जाने वाले ये बैंक खाते न केवल धोखाधड़ी का पैसा छिपाने का जरिया बन रहे हैं, बल्कि इनका सीधा संबंध अलगाववादी और राष्ट्र-विरोधी गतिविधियों की फंडिंग से भी जुड़ रहा है. पिछले तीन वर्षों की सघन जांच में अधिकारियों ने घाटी में फैले 8,000 से अधिक संदिग्ध खातों को फ्रीज किया है.
2017 में एनआईए की सख्त कार्रवाई के बाद पारंपरिक मनी लॉन्ड्रिंग के पुराने रास्ते बंद हो गए थे. इसके जवाब में अपराधियों ने अब 'डिजिटल हवाला' का रास्ता चुन लिया है. अब राष्ट्र-विरोधी नेटवर्क पुराने तरीकों को छोड़कर आधुनिक तकनीक और बैंकिंग चैनलों का सहारा ले रहे हैं. इन म्यूल खातों के माध्यम से मिलने वाला कमीशन सीधे तौर पर उन गतिविधियों में लगाया जा रहा है जो देश की एकता और सुरक्षा के लिए बड़ा खतरा पैदा कर सकती हैं.
इस पूरे गोरखधंधे में 'म्यूलर्स' की भूमिका सबसे अहम होती है जो वित्तीय धोखाधड़ी की चेन को सुविधा प्रदान करते हैं. ये बिचौलिए खुद कभी भी पीड़ितों से सीधे संपर्क नहीं करते और न ही कोई संदिग्ध लिंक भेजते हैं. उनका एकमात्र काम नए म्यूल खातों की भर्ती करना और उन्हें मैनेज करना होता है. वे पर्दे के पीछे रहकर धन के सुचारू प्रवाह को सुनिश्चित करते हैं. एक ही ऑपरेटर के पास अक्सर 10 से 30 खातों का नियंत्रण होता है.
आश्चर्य की बात यह है कि ये खाते अक्सर उन साधारण लोगों के होते हैं जो कम समय में आसान कमाई के लालच में आ जाते हैं. इन लोगों को विश्वास दिलाया जाता है कि उनके बैंक खातों का उपयोग केवल थोड़े समय के लिए 'पार्किंग अकाउंट्स' के रूप में होगा. कमीशन के लालच में वे अपने लॉगिन क्रेडेंशियल्स और पूरा एक्सेस अपराधियों को सौंप देते हैं. अधिकारियों के अनुसार, ये खाताधारक सिर्फ परिस्थितियों के शिकार नहीं बल्कि अपराध के सक्रिय इंजन हैं.
अपराधी पकड़े जाने से बचने के लिए धन के लेनदेन को जानबूझकर बहुत जटिल बना देते हैं. बड़ी रकम को कई छोटे-छोटे हिस्सों में बांटकर दर्जनों खातों के जरिए घुमाया जाता है ताकि निगरानी प्रणालियों से बचा जा सके. कई बार शेल कंपनियों के नाम पर खाते खोलकर एक ही दिन में 40 लाख रुपये तक का ट्रांजेक्शन किया जाता है. इस प्रक्रिया के बिना अपराधी चुराए गए धन को क्रिप्टोकरेंसी जैसी अप्राप्य संपत्तियों में नहीं बदल सकते हैं.
जांच में चीन, मलेशिया और कंबोडिया जैसे देशों से जुड़े संदिग्धों का हाथ सामने आया है जो स्थानीय लोगों को निजी क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट बनाने का निर्देश देते हैं. इसके लिए वीपीएन का इस्तेमाल किया जाता है ताकि डिजिटल फुटप्रिंट न मिले. खतरे को देखते हुए कश्मीर में वीपीएन के उपयोग पर पहले ही प्रतिबंध लगा दिया गया है. अब केंद्रीय एजेंसियां, पुलिस और बैंक मिलकर इस बढ़ते 'म्यूल अकाउंट' नेटवर्क की जड़ों को काटने में जुटे हैं.
